È noto che le frodi legate alle criptovalute stanno aumentando, diventando più sofisticate e riuscendo a confondere gli investitori con trucchi intelligenti. È di fondamentale importanza per la sicurezza del tuo patrimonio conoscere le varie tecniche di inganno e capire come difenderti da queste.
Panorama delle frodi nelle criptovalute
Ogni giorno vediamo l’introduzione di nuove criptovalute sul mercato. Nonostante le criptovalute abbiano subito perdite significative durante la crisi del 2018, si riscontra un rinnovato entusiasmo negli ultimi tempi. Con la crescita di tale interesse, queste monete vedono un incremento del loro valore totale bloccato (TVL), attirando fraudolenti che cercano di sfruttare l’aumento di nuovi partecipanti. Più gli investitori si interessano a una certa criptovaluta, più sono propensi a investire in iniziative fraudolente create con questi token.
Molti investitori, attirati dalla prospettiva di profitti “facili” da una nuova criptovaluta, finiscono per cadere preda delle truffe in criptovalute. L’evoluzione della tecnologia blockchain e delle criptovalute è rapida e anche gli investitori più esperti potrebbero essere vittime di frodi correlate alle criptovalute a causa della complessità della terminologia e dei protocolli. Gli investitori non possono mai essere completamente certi che un progetto o una startup basata su blockchain sia affidabile o destinata al successo. Tuttavia, in questo articolo, esamineremo le principali caratteristiche di queste truffe e forniremo una serie di strategie che gli investitori possono adottare per salvaguardare il proprio patrimonio. Ma prima, quali sono i tipi più comuni di frodi in criptovalute?
Frodi più comuni in criptovalute
Siti Web fraudolenti: potresti ricevere consigli da un esperto e tuttavia finire su una pagina ingannevole o un sito Web non autentico. Ci sono innumerevoli siti Web progettati per somigliare a vere e valide startup. Se non noti l’icona del lucchetto che indica la sicurezza accanto alla barra degli URL e non c’è “HTTPS” nell’URL del sito, è molto probabile che quel sito web sia una trappola per truffe. Con queste frodi, gli utenti vengono reindirizzati a un gateway di pagamento su un’altra pagina. Potresti per esempio finire per cliccare su un link che appare come un sito Web autentico perché i truffatori hanno creato un URL fasullo con un 2 al posto di una lettera “z”. Il sito Web ti porterà a una landing page che sembra quasi identica al sito Web originale, rendendo più semplice cadere nella trappola. Per evitare queste frodi, assicurati sempre di controllare attentamente l’URL di qualsiasi sito Web prima di fare un investimento.
App false per dispositivi mobili: questo è uno dei metodi più comuni che i truffatori utilizzano per attirare le loro vittime. Queste app false sono spesso presenti su store legittimi come l’Apple App Store e il Google Play Store. Di solito, è possibile individuare queste app false con un po’ di ricerca, ma nonostante ciò, molti investitori sono caduti vittima di queste app. Secondo alcuni resoconti, migliaia di persone hanno scaricato queste app e successivamente ne sono state truffate. Gli utenti Android sono particolarmente a rischio di questo tipo di truffa a causa del controllo meno rigoroso del loro database di app e ogni investitore che utilizza la tecnologia Android dovrebbe essere consapevole di ciò. Pertanto, è fondamentale controllare il logo, l’ortografia e altri dettagli rilevanti prima di scaricare qualsiasi app di criptovalute online.
Falsa pubblicità sui social media: nonostante i criteri di verifica siano diventati più stringenti, può essere difficile determinare se l’account di una celebrità è genuino. Questo vale per i media di criptovaluta sotto forma di account bot che indirizzeranno gli utenti a effettuare determinati investimenti. Non fidarti delle offerte che provengono da Twitter o Facebook senza fare una quantità significativa di ricerche, non importa quanto allettante possa essere l’offerta. Questo tipo di offerte di solito richiede di depositare una certa quantità della tua criptovaluta, che non riceverai indietro se si tratta di una forma di truffa. È meglio evitare del tutto offerte come questa, poiché in generale sono altamente insicure e inaffidabili.
E-mail fraudolente: queste sono e-mail inviate agli investitori create per sembrare come se fossero state inviate da un’azienda legittima. Questa tecnica è comunemente utilizzata dai truffatori che non hanno una vera e propria “azienda” e si fingono invece membri di rispettabili team di sviluppo. Queste e-mail spesso funzionano in tandem con siti Web falsi e di solito sono difficili da riconoscere come truffe a prima vista. È importante verificare se l’indirizzo e-mail è associato all’azienda, se il logo è lo stesso dell’azienda in questione e se ci sono discrepanze tra quest’e-mail e il loro white paper/sito web. Un modo semplice per verificare l’autenticità di un’e-mail è contattare un rappresentante dell’azienda e condividere l’e-mail con loro.
Come proteggersi dalle frodi nelle criptovalute
Esistono molte tecniche che gli investitori possono utilizzare per assicurarsi che i loro soldi siano gestiti in maniera professionale, ma la prima e più importante è quella di fare la dovuta diligenza. Questo significa fare ricerche approfondite sul progetto, sul team che lo gestisce, sul suo white paper e sulla comunità che lo supporta.
Investiga sul team di sviluppo: Assicurati di fare una ricerca accurata sui membri del team. I truffatori spesso creano profili falsi dei membri del team. Se i profili dei membri del team non sono collegati ai loro account LinkedIn, Twitter o altri social media, è probabile che tu stia guardando una truffa.
Leggi attentamente il white paper: Un white paper di alta qualità dovrebbe fornire dettagli sull’idea del progetto, come funziona, l’utilizzo della tecnologia blockchain, i piani futuri e come intendono gestire i rischi. Se il white paper è vago, mal scritto o non fornisce dettagli tecnici sufficienti, è meglio stare alla larga.
Controlla la comunità: Esamina attentamente i canali dei social media del progetto, come Twitter, Reddit, Telegram e altri. Una comunità attiva e impegnata è spesso un buon segno, mentre un account dei social media inattivo, o peggio, inesistente, è un forte indicatore di truffa. Utilizza un portafoglio hardware di criptovalute: Questi portafogli ti permettono di conservare le tue criptovalute offline, lontano dai pirati informatici. È uno dei metodi più sicuri per conservare le tue criptovalute.
Usa l’autenticazione a due fattori (2FA): L’autenticazione a due fattori aggiunge un ulteriore livello di sicurezza al tuo account. Anche se qualcuno riesce a ottenere la tua password, non sarà in grado di accedere al tuo account senza il secondo fattore di autenticazione. Non rispondere a offerte non richieste: Se ricevi un’e-mail o un messaggio che ti invita a investire in una criptovaluta, soprattutto se l’offerta sembra troppo bella per essere vera, probabilmente è una truffa. Ricorda, se sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è.
Ricorda, nel mondo delle criptovalute, è importante rimanere vigili e fare la propria ricerca prima di fare qualsiasi investimento. Non c’è niente di simile a un guadagno garantito, e se qualcuno promette un rendimento elevato con poco o nessun rischio, è probabile che si tratti di una truffa.
